고조흥 대표변호사
다양한 수사 경험과 폭넓은 입법 지식을 바탕으로 의뢰인의 이익을 위해 노력하고 있습니다.
형사법 · 前 서울고검·인천지검 부장검사
요지
블랙록 명의를 도용한 투자 권유 사례가 잇따라 확인됩니다. 이미 이체했다면 은행 등 금융회사 고객센터나 112에 지급정지를 신청하는 일이 맨 앞입니다. 잔액이 상대 계좌에 머무는 동안 손을 쓸수록 붙잡을 수 있는 돈이 늘어납니다. 그 회사 간판을 내건 대화방이나 앱이 입금을 요구한다면 홈페이지에 공개된 번호로 사실 여부를 따로 묻습니다.
이 항목은 블랙록 이름의 도용 방식, 확인된 사실, 송금 후 조치, 진위 확인 기준, 회수 경로 순으로 구성됩니다. 송금이 이미 이루어졌다면 지급정지 요청이 가장 앞섭니다.
블랙록 이름의 도용 방식
블랙록(BlackRock)은 미국계 세계 최대 자산운용사입니다. 잘 알려진 이름을 빌리는 것은 경계를 낮추기 위한 사기범의 대표적 수단입니다.
보도·공식 공지로 확인된 사항
- 경기북부경찰청은 해외선물 리딩방 사기단 40명을 검거해 총책 등 13명을 구속했고, 이들은 107명에게서 약 255억 원을 받은 혐의를 받았다. 근거: 경향신문
- 이 사기단은 해외 유명 자산운용사 '블랙록' 등 14개 업체명을 사칭하고 스팸 문자와 유튜브 채널로 투자 전문가 행세를 했다. 근거: 일간경기
- 피해자들은 가짜 HTS를 설치했고, 화면에는 실시간 거래와 수익이 나타났지만 실제 거래는 이뤄지지 않았으며 피해자는 주로 투자 경험이 적은 고령자·주부였다. 근거: 경향신문
- 블랙록은 사기범이 실제 직원 이름·딥페이크·가짜 SNS 계정을 쓰고 WhatsApp·Telegram 단체방에서 고수익을 홍보한다고 경고했다. 근거: BlackRock
- 블랙록은 관련 없는 개인·제3자 계좌나 가상자산으로 송금을 요구하지 않으며, 투자금을 '풀어주는' 대가로 세금·수수료를 요구하지 않는다고 밝혔다. 근거: BlackRock
- 블랙록은 2024년 7월 자사 가상자산 ETF 투자자를 노린 사기가 텔레그램·WhatsApp 등에서 늘고 있다며, 임직원이 SNS로 투자 제안을 하지 않는다고 경고했다. 근거: 블록미디어
송금 후 조치 순서
송금 직후에는 계좌를 묶는 조치가 가장 앞섭니다.
- 계좌 묶기 송금에 쓴 은행 등의 고객센터나 112로 전화해 받는 쪽 계좌를 막아 달라고 합니다. 전화 신청 뒤 3영업일 안에 피해구제신청서와 신분증 사본이 서면으로 들어가야 합니다.
- 선납 요구 불응 추가 배정 대금·보증금·수수료·세금 명목으로 돈을 더 넣어야 인출된다는 말에는 따르지 않습니다.
- 기록 확보 주고받은 메시지, 투자 앱이나 웹사이트의 화면과 URL, 송금한 계좌번호와 이체 기록을 캡처합니다. 방을 나가거나 앱을 지우면 사라지므로 그보다 먼저 합니다.
- 기관 통보 수사 신고는 112(경찰), 피해 제보는 1332(금융감독원), 상담은 1394로 나뉩니다.
블랙록 연락 진위 확인 기준
확인은 상대가 아닌 공식 경로를 통해서만 합니다.
- 회사 직통 확인: 블랙록 홈페이지에 공개된 번호를 스스로 찾아 걸고, 그런 직원과 상품이 실제로 있는지 문의합니다. 권유자가 알려 준 연락처나 URL로는 확인이 되지 않습니다.
- 수취 예금주 확인: 예금주가 해당 회사가 아니라 개인이거나 상관없는 법인이면 이체를 멈춥니다.
- 자문업 등록 여부: 1:1 대화로 종목 정보를 주는 영업은 금융위원회에 등록한 투자자문업자만 할 수 있으며, 등록 명단은 파인(fine.fss.or.kr)에 있습니다.
- 앱 출처: APK 파일이나 대화방 URL로 받은 앱에서는 매매하지 않습니다. 단체 채팅방 등에서 비공식 주식거래 앱을 깔라고 권하는 업체와는 금융거래 일체를 끊으라는 것이 금융감독원 안내입니다.
- 투자 정보의 일대일 채팅 제공은 금융위원회 등록 투자자문업자에게만 허용됩니다. 등록 여부는 파인(fine.fss.or.kr) 조회로 확인됩니다.
- 수익 보장이나 손실 보전 약속은 불법 업체에서 반복적으로 나타나는 수법에 해당합니다.
리딩방 사기 단계별 수법
| 구분 | 수법 내용 |
|---|---|
| ① 유인 경로 | 이름난 투자자 영상의 댓글 링크, 네이버 밴드와 오픈채팅 초대, 문자가 리딩방 입장 통로로 쓰입니다. |
| ② 신뢰 형성 | 공짜 강의로 시작해 종목을 찍어 주고, 적은 금액의 이익을 맛보게 합니다. |
| ③ 거래 수단 | 실제 증권사를 본뜬 앱이나 HTS를 깔게 한 뒤 비상장 주식, 기관계좌 같은 투자처를 내놓습니다. |
| ④ 출금 봉쇄 | 보증금·수수료·세금을 먼저 내야 인출된다는 조건이 붙습니다. |
피해금 회수 경로
지급정지로 묶인 잔액과 그 밖의 피해액은 회수 경로가 다릅니다.
- 묶인 잔액: 피해구제 절차를 거쳐 환급받습니다.
- 나머지 피해액: 명의인 재산 가압류, 배상명령, 민사 소송으로 받아 냅니다.
- 준비 자료: 이체 일자별로 수취 계좌를 적어 둔 표가 있으면 어느 절차든 처리 속도가 붙습니다.
자주 묻는 질문
블랙록 사칭 운영자 추적 가능 여부
블랙록 사칭 사안의 경우, 수사기관은 계좌 거래 내역과 통신 기록으로 추적합니다. 고소와 병행해 계좌 명의인을 상대로 가압류, 배상명령, 민사 소송을 진행할 수 있습니다.
블랙록 측의 투자 채팅방 직접 운영 여부
대화방 안에서 블랙록의 임직원이라고 소개해도 그 말만으로는 사실이라고 볼 수 없습니다. 회사 홈페이지에 공개된 번호로 본인이 따로 문의해 확인합니다.
분야별 상담 변호사 정보
윤재빈 파트너 변호사
송사를 시작하는 고충을 알기에 끝까지 의뢰인의 곁에 있겠습니다.
금융사기 · 코인 분쟁 · 조직범죄
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문제 앞에 혼자 서게 하지 않겠습니다.
사기 · 자본시장법 위반 · 재산범죄
지급정지는 빠를수록 유리합니다. 지금 상담을 신청할 수 있습니다
기다리는 사이에도 돈은 다른 계좌로 옮겨질 수 있습니다. 상세 내용은 지금 적지 않아도 됩니다.
근거 법령·자료
- 경향신문 — 거짓 유튜브·가짜 프로그램으로 '해외선물 리딩방' 운영, 수백억 챙긴 일당 검거 (2023. 5. 3.)
- 일간경기 — 250억원 대 해외선물 리딩투자 사기단 검거 (2023. 5. 3.)
- BlackRock — Be alert to scams and fraud
- 블록미디어 — [주요 뉴스] 블랙록, 암호화폐 ETF 투자자 대상 사기 급증 경고 (2024. 7. 30.)
- 금융감독원 — 주식 리딩방 소비자경보 (2021. 5. 25.)
- 금융감독원 — 가짜 주식거래 앱 설치 유도 금융투자 사기 주의 (2024. 1. 29.)
법령과 제도는 개정될 수 있으므로 신청 시점의 최신 기준을 함께 확인합니다.