주식리딩방 사기 피해

접근 유형별 정리

공통점은 단체 대화방으로 옮긴 다음 정상 거래처럼 보이는 가짜 창구로 돈을 받는다는 데 있습니다.

적발 사례도 있습니다. 해외 금융회사 'J'사를 내세운 캄보디아 거점 조직의 구성원 54명이 금감원 제보를 계기로 서울경찰청에 검거됐고, 피해 규모는 약 190억 원이었습니다. 금감원은 이를 경찰과 공조해 대규모 해외 리딩방 조직을 잡아낸 첫 사례로 소개했습니다. 피해자 제보가 수사의 출발점이 된 만큼, 피해 사실을 인지한 시점에 곧바로 알리는 것이 좋습니다.

합법·불법 리딩방 구분 기준

기준이 되는 법령은 2024년 8월 14일부터 시행 중인 개정 자본시장법으로, 유사투자자문업자의 영업 범위를 줄였습니다.

대화방에서 개인별 종목과 매수 타이밍을 짚어 준다면 그 업체의 등록 여부부터 금융감독원 파인(fine.fss.or.kr)으로 조회합니다. 아래 신호가 겹치면 거래를 진행하지 않습니다.

• 링크 하나로 단체방 참여와 주식거래 앱 설치를 한꺼번에 요구하는 경우
• 보내 준 링크로 깐 앱·사이트에서만 매매하도록 하는 경우(증권사 공식 앱을 모방한 위조 앱일 가능성)
• 초기에 소액 이익을 맛보게 한 다음 투자금 증액을 권하는 경우
• 특별 대우를 내세워 별도 가입을 유도하는 경우

입금 후 조치 순서

순서는 거래 중단, 지급정지, 증거 확보, 신고입니다.

1. 거래 중단 불법업자가 의심되면 즉시 거래를 멈추라는 것이 금감원 안내입니다. 출금 전에 세금·수수료부터 내라는 요구도 받아들이지 않습니다.
2. 지급정지 요청 112 또는 송금한 금융회사 콜센터로 곧바로 연락합니다. 상담 창구로는 경찰청 통합대응단 1394가 있습니다.
3. 증거 확보 단체방 대화, 바람잡이 계정명, 앱 설치 링크, 입금 계좌와 이체 내역을 캡처합니다. 방이 폭파되기 전에 남겨 둡니다.
4. 신고 경찰 신고와 함께 금감원 홈페이지 '불법금융신고센터' 안의 '사이버불법금융행위제보'에도 접수합니다.

금융회사가 지급정지를 주저하는 경우의 근거

통신사기피해환급법은 재화·용역 거래를 가장한 사기를 지급정지 대상에서 빼므로, 주식 매매 형식을 띤 리딩방 사기는 자금 이동 방식에 따라 적용이 달라집니다. 그렇더라도 요청이 먼저입니다.

거래정지는 입출금을 묶어 두는 장치이고, 반환은 별개의 절차로 진행됩니다. 자금이 묶인 기간에 고소, 상대방 재산 추적과 가압류, 형사 재판의 배상명령 또는 민사 소송으로 회수를 진행합니다. 환급 절차와 배상명령 보기

관련 항목: 리딩방 수법 전반은 투자사기·리딩방 사기, 코인을 매개로 한 리딩방은 코인사기.

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