고조흥 대표변호사
다양한 수사 경험과 폭넓은 입법 지식을 바탕으로 의뢰인의 이익을 위해 노력하고 있습니다.
형사법 · 前 서울고검·인천지검 부장검사
요지
처음 접하는 업체의 앱 설치·입금 권유는 파인(fine.fss.or.kr)에서 제도권 금융회사 조회가 먼저입니다. 이 페이지는 특정 회사를 사기로 단정하지 않습니다. 명단에 없는 곳으로 이미 이체했다면 금융회사 고객센터나 112에 지급정지를 신청합니다.
이 항목은 입금 전 확인 항목, 송금 후 조치, 수법 단계, 회수 경로 순으로 구성됩니다. 송금이 이미 이루어졌다면 지급정지 요청이 가장 앞섭니다.
'다복라이프 USDT' 입금 전 확인 항목
제도권 등록 여부와 앱 설치 경로가 일차 확인 대상입니다.
- 국내 영업 가상자산사업자에게는 금융정보분석원(FIU) 신고 의무가 있습니다. 신고 사업자 목록에서 확인되지 않는 거래소는 거래 대상에서 제외합니다.
- 채팅 링크나 전용 앱으로만 열리는 거래소, 개인 지갑으로의 코인 전송 요구는 의심 표지에 해당합니다.
송금 후 조치 순서
송금 직후에는 계좌를 묶는 조치가 가장 앞섭니다.
- 계좌 묶기 송금에 쓴 은행 등의 고객센터나 112로 전화해 받는 쪽 계좌를 막아 달라고 합니다. 전화 신청 뒤 3영업일 안에 피해구제신청서와 신분증 사본이 서면으로 들어가야 합니다.
- 전송 기록 보존·통지 코인을 보낸 지갑 주소, 거래 기록(TXID), 전송 시각을 남깁니다. 원화를 입금한 금융회사와 코인을 내보낸 거래소에도 곧바로 사실을 알립니다.
- 선납 요구 불응 추가 배정 대금·보증금·수수료·세금 명목으로 돈을 더 넣어야 인출된다는 말에는 따르지 않습니다.
- 기록 확보 주고받은 메시지, 투자 앱이나 웹사이트의 화면과 URL, 송금한 계좌번호와 이체 기록을 캡처합니다. 방을 나가거나 앱을 지우면 사라지므로 그보다 먼저 합니다.
- 기관 통보 수사 신고는 112(경찰), 피해 제보는 1332(금융감독원), 상담은 1394로 나뉩니다.
코인 사기 단계별 수법
| 구분 | 수법 내용 |
|---|---|
| ① 유인 경로 | 코인 리딩방, 온라인에서 가까워진 상대의 권유, 해외 유명 거래소를 흉내 낸 소개가 대표적 출발점입니다. |
| ② 신뢰 형성 | 초기에는 소액 출금이 허용되어 의심이 누그러집니다. |
| ③ 거래 수단 | 채팅으로 전달된 링크나 앱으로만 접속되는 거래소에 원화 또는 코인(USDT 등)을 넣게 합니다. |
| ④ 출금 봉쇄 | 금액이 불어난 뒤에는 세금·인증비·수수료가 출금 차단 명목으로 쓰입니다. |
피해금 회수 경로
회수 수단은 단계별로 나뉩니다.
| 단계 | 수단 | 대상 |
|---|---|---|
| 1 | 지급정지 후 피해구제 신청 | 사기 이용 계좌에 남아 있는 돈 |
| 2 | 재산 가압류 | 돈을 받은 계좌의 명의인이나 범인이 확인된 경우 그 재산 |
| 3 | 배상명령, 민사 소송 | 환급으로 채워지지 않은 나머지 피해액 |
결과는 사건마다 다르며, 대응을 시작한 시점이 이를수록 확보할 수 있는 금액이 커집니다.
자주 묻는 질문
다복라이프 USDT 사기 신고 준비물 목록
입금 내역, 수취 계좌, 대화 화면, 앱·사이트 주소, 신분증입니다. 다복라이프 USDT 측 담당자의 이름·닉네임·연락처도 기록해 둡니다.
다복라이프 USDT 대화방 삭제 시 증거 확보 방법
삭제 전 대화·화면·주소·입금 내역 저장이 원칙입니다. 이미 삭제된 경우에는 은행 입금 내역과 송금 기록을 근거로 다복라이프 USDT 피해 신고를 시작합니다.
분야별 상담 변호사 정보
윤재빈 파트너 변호사
송사를 시작하는 고충을 알기에 끝까지 의뢰인의 곁에 있겠습니다.
금융사기 · 코인 분쟁 · 조직범죄
양하영 변호사
문제 앞에 혼자 서게 하지 않겠습니다.
사기 · 자본시장법 위반 · 재산범죄
지급정지는 빠를수록 유리합니다. 지금 상담을 신청할 수 있습니다
기다리는 사이에도 돈은 다른 계좌로 옮겨질 수 있습니다. 상세 내용은 지금 적지 않아도 됩니다.
근거 법령·자료
법령과 제도는 개정될 수 있으므로 신청 시점의 최신 기준을 함께 확인합니다.